跨境炒汇对中资银行外汇交易业务形成冲击 CFP资料

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早报北京专稿 艾勇

上海东方早报记者获悉，从2002年以来，一些外国公司便在中国境内定期举办相关外汇咨询、研讨等讲座，向境内居民推介外汇交易业务，并通过互联网非法向境内自然人提供外汇交易操作平台。
    据悉，这些公司往往给境内居民许诺相当高的收益率，吸引其到境外陌生的外汇交易商处开户。
    在这些外国机构中，福汇亚洲有限公司就是一个“经典案例”。该公司的网站显示，福汇亚洲有限公司是美国福汇集团旗下成员之一。据介绍，福汇公司是“全球著名的外汇交易商，专门为全球私人客户、对冲基金和金融机构提供网上外汇交易服务，在纽约、伦敦、东京及香港等区域均设有办事处”。
    事实上，在福汇公司提供的网上外汇交易服务中，最吸引境内汇民的便是它可以提供保证金交易。该公司在网站上称，“可提供给投资者较高的资金融资比例来操作外汇的买卖，除非投资人有特别要求，一般保证金最低要求为5％。”这就意味着，汇民最少可以参与账户资金放大20倍的外汇交易。
    这种交易在有可能带来丰厚利润的同时也可能造成惨重的损失。上海东方早报记者获悉，境内汇民跨境炒汇结果遭受利益损失的事件已经时有发生。并且，我国已于1994年8月由证监会等四部委联合发文，全面取缔了外汇保证金交易（又称“虚盘交易”），中资银行从此只能开办外汇实盘交易。
    记者按照网站提供的电话号码联系到该公司位于香港的办事处，该办事处负责人表示，只要完成简单的手续就可以通过该公司的网络进行外汇交易，客户可以选择在香港开户或在美国开户。当记者问及这项业务是否触犯内地监管法规时，该负责人表示，由于开户地在香港或者美国，因此不受内地监管部门的监管。她坦言，内地无法开展此种业务，是因为内地资本项目还存在管制。
    根据网站公布的信息，仅上周一周时间，福汇公司就在上海举办了三场名为“威力学堂”的免费外汇研讨会，地点就在淮海中路333号瑞安广场12楼环亚商务中心会议室。而据上述负责人介绍，本周（16日）还将在上海继续开办上述研讨会。此外，同样的会议也在北京、广州、深圳、温州等地召开。
    吸引境内汇民跨境炒汇的行为还对中资银行的外汇交易业务产生了冲击。
    上海和温州两个区域个人外汇交易量2004年分别居全国第二、第三位。业内人士称，去年上海市主要银行的外汇宝业务量跌幅明显。而来自国家外汇管理局温州中心支局的数据显示，去年该市外汇交易市场自1998年以来首次出现交易量持续下降的现象。该局负责人坦言，“境外虚盘保证金交易在一定程度上冲击了境内个人外汇买卖市场。”